einfach. individuell. flexibel.

Pensionsfondsübertragung

Publikationen

Die Übertragung der Pensionsverpflichtungen bringt Ihnen direkte Mehrwerte

Ergebnisstabilität – aufgrund der Immunisierung ggü. Schwankungen der Pensionsrückstellungen durch Zins, Inflation und Bestandsveränderungen!

Erträge – aus Zinsänderungen bleiben GuV-wirksam. Zinsänderungs-aufwände hingegen nicht.

Höhere Rendite – durch eine konsistente Kapitalanlage. Abgestimmt auf Ihre Pensionsverpflichtungen.

Effizienz – in der Verwaltung durch die Übertragung der administrativen Aufgaben an den SV Pensionsfonds.

Aufsichtsrecht und Risikosteuerung – zum Beispiel bei Banken keine RWA Hinterlegung, bei Krankenversicherern oder Bausparkassen höherer Freiheitsgrad in der Kapitalanlage und bei Lebensversicherer Vorteile in der MindZV-Steuerung.

Bei allen Kunden führte eine Übertragung der Pensionsverpflichtungen zu deutlich besseren und stabileren Ergebnissen!

Starke Partnerschaften aus der S-Finanzgruppe

Wir vereinen die Stärken der betrieblichen Altersvorsorge (bAV) in der S-Finanzgruppe mit den Expertisen unserer ausgewählten Kooperationspartner in der Kapitalanlage, der Beratung von bAV Lösungen sowie der Administration von Versorgungsverpflichtungen.

Unser einzigartiges Modell ermöglicht es uns, für jeden Kunden die maßgeschneiderte Lösung zu finden. Dabei binden wir Ihre vorhandenen Strukturen in der Kapitalanlage und der Administration Ihrer Versorgungszusagen passgenau ein und entwickeln gemeinsam die optimale Lösung für Sie.

Gemeinsam mit unseren Partnern übertragen und verwalten wir gerne auch Ihre Pensionsverpflichtungen.

Bis heute beläuft sich das Übertragungsvolumen schon auf:

1.410.000.000 Euro

Ausgewählte Kundenstimmen

Dr. Dirk Franz

Stellv. Vorsitzender der Geschäftsführung der LBBW Asset Management Investmentgesellschaft mbH

"Das Projekt zur Übertragung unserer Pensionsverpflichtungen hat das sehr professionelle Projektmanagement der SV Sparkassenversicherung Pensionsfonds AG effizient und ressourcenschonend umgesetzt. Dabei hat das Projektmanagement individuelle Wünsche, wie beispielsweise die unterjährige Übertragung der Pensionsverpflichtungen, berücksichtigt und ein individuelles Lösungsmodell zur Kapitalanlage geschaffen."

Sonja Kardorf

Mitglied des Vorstandes Deutsche Leasing AG

„Gemeinsam mit dem SV Pensionsfonds haben wir die Pensionsfondsübertragung (inkl. Verhandlung mit den Mitbestimmungsgremien, Einbindung im Risikocontrolling und Kommunikation in Richtung Versorgungsberechtigte) innerhalb von nur 3 Monaten umgesetzt. Wir fühlen uns vom Team des SV Pensionsfonds seit mittlerweile 3 Jahren sehr gut betreut und schätzen die offene und vertrauensvolle Zusammenarbeit."

Dr. Andreas Jahn

Vorsitzender des Vorstandes der SV SparkassenVersicherung

"Haupttreiber für die Übertragung unserer Pensionsverpflichtungen auf den SV Pensionsfonds war die Verbesserung der Ergebnisstabilität. Durch die Immunisierung der Pensionsverpflichtungen gegenüber zins- und inflationsbedingten Schwankungen ist uns das gelungen. Und durch die sehr gute Unterstützung durch die Kolleg*innen vom SVP war der Aufwand geringer als zu Beginn befürchtet."

Frank Luley

Geschäftsführer SV Informatik GmbH

"Als Geschäftsführer der SV Informatik GmbH bin ich dem Geschäftsergebnis genauso verpflichtet wie den Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern, die dieses erwirtschaften oder als Rentnerinnen und Rentner Zahlungen aus der betrieblichen Altersvorsorge erhalten. Mit der Übertragung der Pensionsverpflichtung lassen sich beide Themenbereiche zukunftsfähig ausrichten. Einerseits generieren wir damit bilanzielle Entlastung in der SV Informatik GmbH, zum anderen ist dadurch sichergestellt, dass das Kapital im SV Pensionsfonds ausschließlich für die Bedienung der Altersvorsorge der Versorgungsberechtigten reserviert ist."

Peter Vogel

Vorsitzender des Vorstandes der Sparkasse Tauberfranken

"Die fehlende Planbarkeit und die Schwankungen der Pensionen haben meinen Kollegen Wolfang Reiner und mich schon seit einigen Jahren beschäftigt - deshalb waren wir gerne bereit als Pilotsparkasse in Baden-Württemberg für die Pensionsfondsübertragung zu fungieren. Alle wesentlichen Gremienunterlagen und Dokumente (inkl. NPP und Konzept zur Einbindung ins Aufsichtsrecht) wurden vom SV Pensionsfonds erstellt und mit unseren Fachbereichen sowie dem Sparkassenverband abgestimmt. Diese Unterstützung war sehr hilfreich und dafür sind wir äußerst dankbar!"

Jörg Schröder

Geschäftsführer MMV Bank GmbH

"Wir arbeiten mittlerweile seit drei Jahren mit der SV SparkassenVersicherung Pensionsfonds AG zusammen und schätzen die vertrauensvolle Zusammenarbeit sehr. Unsere persönlichen Ansprechpartner, die uns von Beginn an begleiten, sind in unserem Haus vernetzt, kümmern sich um unsere Anliegen zeitnah und handeln dabei stets lösungsorientiert im Sinne der MMV Bank."

Ralf Peter Beitner

Vorsitzender des Vorstandes der Kreissparkasse Heilbronn

„Als Teil der starken Sparkassen-Finanzgruppe sind wir vom SV Pensionsfonds überzeugt. Unser Ziel – die nachhaltige Ausfinanzierung unserer Pensionsverpflichtungen – haben wir dank der professionellen Begleitung erfolgreich umgesetzt. Wichtig für uns waren eine auf unsere Bedürfnisse zugeschnittene Lösung sowie eine effiziente Administration. Unsere Ansprüche wurden kompetent erfüllt. Besonders hervorzuheben ist hierbei die vollständige Integration in die Sparkassen-eigenen Systeme im Risikocontrolling und Meldewesen. Der gesamte Prozess war klar strukturiert und unterstützend angelegt.“

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SV SparkassenVersicherung Pensionsfonds AG

Kapitalanlage und Nachhaltigkeit